Finans ve bankacılık CV örneği: lisans satırından deneyime

Banka şubesi mi, yatırım birimi mi

Aynı bankada iki farklı CV okunur. Bireysel bankacılık, krediler ve gişe tarafında SPK lisansı aranmaz; satış, müşteri ilişkisi ve işlem doğruluğu öne çıkar. Hisse, fon veya tahvil emri alan, yatırım danışmanlığı veya portföy işi yapan birimlerde ise SPK lisansı yasal şart.

SPL’nin yayımladığı tabloya göre bankalarda lisans, sermaye piyasası mevzuatı çerçevesinde yetkili oldukları yatırım hizmet ve faaliyetleriyle ilgili olarak aranıyor. Yani şubede çalışırken müşteriye fon satıyor ve emir iletiyorsanız sizin için de geçerli.

• Lisans gerekmeyen tarafa başvuruyorsanız: satış hedefleri, portföydeki müşteri sayısı, kredi dosyası adedi ve şikâyet oranı öne gelir.
• Yatırım tarafına başvuruyorsanız: lisans satırı en üstte, ardından müşteri ve varlık büyüklüğü, analiz ve rapor üretimi.

Hangi göreve hangi SPK lisansı

SPK’nın lisanslama tebliğinin 25. maddesi, “Lisans Gerektiren Unvan ve Görevler” tablosundaki unvanlarda ve bunlara eşdeğer görevlerde çalışanların tabloda yazan lisansa sahip olmasını şart koşuyor. Tablodan banka ve aracı kurum için öne çıkan satırlar:

Üst seviye alt seviyeyi kapsıyor: Düzey 2 lisansı olan Düzey 1 gerektiren görevlerde, Düzey 3 lisansı olan Düzey 2 ve Düzey 1 görevlerinde çalışabiliyor.

Lisans nasıl alınır, nasıl korunur

Eğitim şartı ve modüller

SPL dokuz lisans türü sayıyor. Düzey 1 ve Konut Değerleme için en az iki yıllık, diğerleri için en az dört yıllık yükseköğretim gerekiyor. Düzey 1’de 4 modül var: dar kapsamlı mevzuat ve meslek kuralları, sermaye piyasası araçları 1, yatırım kuruluşları, takas saklama ve operasyon. Düzey 2’de 9 modül, Düzey 3’te bunlara genel ekonomi, finans matematiği ve değerleme ile vergilendirme eklenerek 12 modül bulunuyor.

Geçme notu ve başvuru

1. Her sınav konusundan 100 üzerinden en az 50, tüm konuların ortalamasında en az 60 alın.
2. SPL Başvuru Sistemi’nde “Lisanslarım” sekmesinden lisansa başvurun; sınavı geçtikten sonra başvuru için son tarih yok.
3. Mezun belgesini e-Devlet’ten barkodlu olarak alıp yükleyin; alınamıyorsa noter onaylı diploma örneği gönderin.
4. Başvuruyu SMS koduyla onaylayıp ücreti kartla ödeyin.

Yenileme eğitimi ve askıya alma

VII-128.7 sayılı Tebliğ’in 18. maddesine göre zamanı gelen yenileme eğitimine katılmayanın lisansı askıya alınıyor ve askıdaki lisansla lisans konusu faaliyette bulunulamıyor. Eğitime katılınca lisans yeniden geçerli oluyor. Bu yüzden CV’de lisansın yanına “geçerli” yazın; askıdaki bir lisansla o işe başlanamaz.

Beceriler ve CV karşılıkları

Türkiye için bankacılık meslek profili bulamadık. ABD’nin BLS el kitabı finansal analistler için analitik düşünme, iletişim, bilgisayar, karar verme, ayrıntıya dikkat ve matematik becerilerini sayıyor; İngiltere’nin NCS profili finansal hizmetler müşteri danışmanı için aktif dinleme, ürün satma ve müşteri hizmetini ekliyor.

Örnek CV bölümü: şube müşteri temsilcisinden yatırım danışmanlığına

Örnektir. Emre Polat hayalî bir kişidir; banka ve rakamlar temsilîdir. Üç yıldır bir banka şubesinde yatırım ürünleri satan müşteri temsilcisi; Düzey 3 sınavlarını geçti ve aracı kurumda yatırım danışmanı ilanına başvuruyor.

Lisanslar

• Sermaye Piyasası Faaliyetleri Düzey 3 Lisansı, geçerli, 2026
• Sermaye Piyasası Faaliyetleri Düzey 1 Lisansı, 2023 (Düzey 3 ile kapsanıyor)
• CFA: Level I sınavı geçildi, 2026

Deneyim

• Bireysel Müşteri Temsilcisi, [Banka] Bornova Şubesi, İzmir · 2023 – halen
• 230 bireysel müşteriye fon, tahvil ve hisse emri iletimi; toplam yaklaşık 380 milyon TL varlık
• Yıllık fon satış hedefinin %112’si; 45 yeni yatırım hesabı
• Şube danışmanları için haftalık tahvil ve fon bülteni; 14 şubeye dağıtıldı

Eğitim

• İşletme lisans, [Üniversite], 2023

Düzey 1 satırı kalıyor çünkü Emre o görevi o lisansla yaptı; ama Düzey 3’ün onu kapsadığı not ediliyor. CFA satırı yalnızca geçilen sınavı söylüyor, “CFA Level I” gibi kısmi unvan izlenimi vermiyor.

CFA ilerlemesi nasıl yazılır

CFA Institute’a göre program üç sınavdan oluşuyor ve genellikle üç ila dört yıl sürüyor. Unvanı kullanmak için en az 36 aya yayılmış 4.000 saat ilgili iş deneyimi ve CFA Institute’a düzenli üyelik de gerekiyor.

Standart VII(B) adayların kısmi bir unvan ima etmesini ve beklenen bitiş tarihi yazmasını yasaklıyor. Kurumun kendi örneklerinde “I passed the Level II CFA exam” doğru, “CFA, Level II” yanlış; “CFA, Expected 2027” ve isimden sonra “Charter Pending” de yanlış sayılıyor. Türkçe CV’de “CFA Level II sınavı geçildi, 2026” biçimi aynı kurala uyar.

Kaynaklar ve okunma tarihi

• Göreve göre gerekli lisans: SPL, Lisans Gerektiren Unvan ve Görevler tablosu.
• Lisans türleri, eğitim şartı ve modüller: SPL, Lisans Türleri.
• Geçme notu, başvuru adımları ve mezun belgesi: SPL, Lisans Alma Süreci.
• Yenileme eğitimi ve askıya alma: SPL, Lisansların Askıya Alınması veya İptal Edilmesi.
• CFA şartları ve yazım kuralı: CFA Institute, CFA Program ve Standard VII(B).

Hepsi 13 Ekim 2026’da okundu. Kurul kararlarıyla değişebilir; başvurmadan önce spl.com.tr’ye bakın.

Bu sayfanın kapsamadığı işler

• Sigorta ve bireysel emeklilik satışı: ayrı kurallara tabi.
• Muhasebe ve denetim: SMMM yolu muhasebe CV örneğinde.
• Yalnızca kredi veya gişe işi: lisans tablosu uygulanmaz, satış ve operasyon satırları yeter.

Yurt dışı başvuruları

İngiltere’de NCS’ye göre yatırım bankası veya aracı kurumda mezun stajyerlerin FCA’nın tanıdığı bir sınavı geçmesi gerekiyor; ABD’de FINRA’nın SIE sınavına 18 yaşını dolduran herkes firma sponsoru olmadan girebiliyor, Series 7 gibi asıl sınavlar ise firmaya bağlılık istiyor. Biçim için İngiltere CV formatı ve Türkçe CV’yi İngilizceye çevirme sayfalarına bakın.

CitedCV, verdiğiniz bilgilerden Türkçe, İngilizce veya Almanca CV yazar ve her satırı o bilgilere bağlar. SPL tablosunu bilmez; lisansın göreve uyup uymadığını siz kontrol edersiniz.

Sık sorulan sorular

Kaynaklar

1. SPL, Lisans Gerektiren Unvan ve Görevlerspl.com.tr/wp-content/uploads/2023/11/lisans-gerektiren-unvan-ve-gorevler.pdf
2. SPL, Lisans Türlerispl.com.tr/lisans-turleri/
3. SPL, Lisans Alma Sürecispl.com.tr/lisans-alma-sureci/
4. SPL, Lisansların Askıya Alınması veya İptal Edilmesispl.com.tr/lisanslarin-askiya-alinmasi-veya-iptal-edilmesi/
5. CFA Institute, Standard VII(B)www.cfainstitute.org/standards/professionals/code-ethics-standards/standards-of-practice-vii-b
6. CFA Institute, CFA Programwww.cfainstitute.org/programs/cfa-program
7. FINRA, Securities Industry Essentials Examwww.finra.org/registration-exams-ce/qualification-exams/securities-industry-essentials-exam
8. National Careers Service, Investment analystnationalcareers.service.gov.uk/job-profiles/investment-analyst